В РФ начнут блокировать частые мелкие переводы на карты

STREETBEAT SUPPORT

ЛУЧШАЯ ЗП В РФ
Support
Сообщения
190
Реакции
6.157
main_статьи_v2.png

Пиздец подкрался незаметно. С июня 2025 Росфинмониторинг может блочить любые переводы на карты, даже если ты просто кинул корешу 500 рублей за пиво. Это не трындеж — новый закон № 522-ФЗ, принятый 28 декабря 2024, дал им карт-бланш. Поправки к 115-ФЗ, которые и так всех достали, теперь позволяют замораживать бабки без суда. 10 дней — если им просто не понравился твой перевод, 30 — если какая-то иностранная херня на тебя стукнула. Называют это борьбой с "дропперами" и отмывом, но на деле — любой перевод под ударом. Друг за бензин кинул? Подозрительно. За обед скинулся? А ну документы! Долг без расписки вернул? Готовься объясняться.
Конечно очень могут пострадать любые обмены между банками и криптой, потенциально могут быть много банов именно на сферу обмена крипты, особенно на хайпе поправок, чтобы дать красивые отчёты дядям сверху...

Им пох, законно или нет — если алгоритм или их паранойя сработала, счёт на замке. Банк должен трындануть тебе о блоке в тот же день, но толку? Пока не принесёшь бумажки, бабки не увидишь. А если не донесёшь — счёт в минус. Плюс Центробанк ввёл потолок в 100к в месяц для перевода физ лиц во многих случаях. Это не просто борьба с мошенниками — это система, чтобы держать нас за яйца. Каждый рубль теперь под колпаком, а ты — потенциальный преступник.

Ключевые положения закона:
  • Приостановление операций: Росфинмониторинг может приостанавливать операции с денежными средствами или иным имуществом, если существует подозрение о причастности к отмыванию доходов или финансированию терроризма.
  • Срок приостановления: Операции могут быть приостановлены на срок до 10 рабочих дней. В случае необходимости проведения дополнительных проверок срок может быть продлен до 30 рабочих дней.
  • Обязанности кредитных организаций: Кредитные организации обязаны приостанавливать операции по указанию Росфинмониторинга и информировать клиентов о приостановлении операций.
  • Обжалование: Клиенты имеют право обжаловать действия Росфинмониторинга в судебном порядке.

65f52fe2-e37e-4dd8-84d4-20801380a7c5.png

Моё мнение? Это не про безопасность, это про тотальный контроль. Они хотят знать, кому ты сколько и за что кинул, а если не докажешь — до свидания, бабки.
  • Это не борьба с мошенниками, а контроль над гражданами.
    Да, формально — ради предотвращения отмывания и экстремизма. Но на деле — люди заплатили за бензин друзьям → попали под автомат.
  • Законный перевод — уже под подозрением. Отказ без документов? Автоматическая тревога.
    Выходит, даже платить за обед знакомым — это повод для месячной блокировки.
  • Доверие уполномоченным крови не вернёт.
    По факту — ты уже виноват просто потому, что перевёл. Обвинение доказано заранее.
  • Очевидный стимул на тему «живите на крипте»:
    биткоины и монеро теперь выглядят привлекательнее, чем капитал контроль российских банков.

И если вы пользуетесь такими банками как Сбербанк или Тинькофф, то советую завести какую нибудь Альфабанк, Озон, ЦУПИС, Яндекс банк - если с них даже приставы в исключительных случаев забирают бабки, то это более надежные банки чем Сбер и Т-Банк(бывший Тинькофф). И следовательно меньше шансов получит блок по новым поправкам. А лучше всего щас уже придумывать способы отмывания и легализации доходов с крипты. Где ты сможешь найти посредника в продаже товара или услуг , конвектируя крипту в рубли.
 
Банки охуевшие, вначале всех подсадили на них, а теперь бежать от них все будут...!
 
Проблема очень серьёзная! Пока что выход есть, но хз сколько он ещё будет работать. Пидарасы закручивают гайки(
 
Имел неосторожность 27 кусков на мобилу на личный номер в МТС закинуть в 23 году. До сих пор выблядки не вернули бабки, просто баланс заморозили по 115 ФЗ, доки запросили - отправил, потом второй пакет документов - от кого эти деньги, кому приходятся и.т.д.

Пошел закрыл счёт, по моим указанным реквизитам деньги не вернули и - бабки на балансе исчезли, сейчас в салоне говорят что у нас и не было такого клиента никогда :D
 
Имел неосторожность 27 кусков на мобилу на личный номер в МТС закинуть в 23 году. До сих пор выблядки не вернули бабки, просто баланс заморозили по 115 ФЗ, доки запросили - отправил, потом второй пакет документов - от кого эти деньги, кому приходятся и.т.д.

Пошел закрыл счёт, по моим указанным реквизитам деньги не вернули и - бабки на балансе исчезли, сейчас в салоне говорят что у нас и не было такого клиента никогда :D
нихуя се
 
Была такая же ситуация. Перевел 10 к, блокнули. Позвонил в банк, попросили на сайте заявку оставить. Разблокировали. Чем больше покупок офлайн сделаешь, тем меньше шансов на блок.
 
Почти каждый день перевожу маме на карту, проблем пока не было)
 

Похожие темы

В последние месяцы случаи блокировок счетов физических лиц по 115-ФЗ приобрели массовый характер. Под подозрение попадают даже те, кто раньше не имел проблем: переводы от друзей, сбор средств на лечение, помощь родным — все операцэто может стать триггером для банковских алгоритмов. Итак, гайд...
Ответы
10
Просмотры
367
В 2025 году Росфинмониторинг планирует запустить специальный реестр криптоадресов, попадающих под подозрение. Согласно техзаданию, размещённому на портале госзакупок, база будет включать данные, поступающие от банков, ФНС, правоохранительных органов и зарубежных партнёров. Цель инициативы —...
Ответы
0
Просмотры
143
Комитет Госдумы по финансовому рынку поддержал законопроект, который разрешает блокировать операции с цифровым рублём, если они вызывают подозрения. Это означает, что правила против отмывания денег, которые сейчас применяются к обычным валютам, будут распространяться и на цифровой рубль...
Ответы
1
Просмотры
226
Злоумышленники начали массово использовать небольшие и региональные банки для отмывания денег. Всё дело в слабых или неработающих системах контроля — особенно ночью и по выходным, когда службы мониторинга просто не функционируют. Переводы в это время проходят почти бесконтрольно. В «Сбере»...
Ответы
2
Просмотры
145
Госдума приняла закон, который обязывает российские банки проверять все денежные переводы физических лиц, приостанавливать подозрительные операции и полностью возмещать средства, переведенные на счета злоумышленников. Если деньги переводятся на счета, которые вызывают вопросы, или же если...
Ответы
3
Просмотры
182
Назад
Сверху Снизу